Investir vs Trader : Qu'est ce qui vous convient ?
L'investissement et le Trading sont deux stratégies distinctes pour accroître la richesse personnelle. Le moyen le plus simple de les différencier est d'examiner les délais - l'investissement se concentre généralement sur des stratégies d'achat et de conservation à long terme, où un investisseur achète un actif avec l'intention de le conserver pendant des mois ou des années pour le vendre à un prix plus élevé une fois qu'il augmente en valeur. D'un autre côté, le trading examine des délais plus courts - généralement des jours ou des semaines, mais parfois même quelques minutes - les traders essayant de capitaliser sur les mouvements de prix à plus court terme.
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Bien que les deux approches aient des forces et des faiblesses, le facteur le plus important à considérer est de savoir quelle approche vous convient le mieux.
Qu'est-ce qu'investir?
L'investissement a pour but d'acheter un actif dans l'intention de le revendre à un stade ultérieur. Cela vous permet de profiter d'un profit grâce à son appréciation de la valeur au fil du temps, augmentant ainsi votre patrimoine.
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Comme mentionné précédemment, l'investissement est axé sur une période de temps plus longue, ce qui peut signifier un mois, un an ou même une décennie. Certains investissements présentent également l'avantage supplémentaire de verser des revenus passifs , avec quelques exemples, notamment des actions qui versent des dividendes, des biens immobiliers qui paient un loyer ou même des portefeuilles cryptographiques générant du rendement .
Qu'est-ce que le Trading ?
Le Trading dans le monde financier est défini comme l'achat ou la vente d'actions, de matières premières ou de devises à des fins lucratives. Il est orienté vers des délais plus courts, certains styles de trading détenant des positions pendant des jours ou des semaines et d'autres qui entrent et sortent des transactions en quelques heures, minutes ou même secondes.
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Dans ces délais, chaque fluctuation du marché est considérée comme une opportunité de gagner de l'argent, et de nombreux traders négocient à la fois lorsque la valeur des actifs augmente (trading long) et lorsque la valeur des actifs baisse (trading short). Dans une transaction longue, vous achèterait un actif, attendrait qu'il augmente, puis le vendrait pour réaliser un profit sur la différence de prix. Dans une transaction à découvert, vous vendriez l'actif, attendriez que son prix baisse, puis tireriez un profit de la différence de baisse de prix.
Investir vs trader
Comme nous l'avons vu ci-dessus, il existe quelques différences fondamentales entre l'investissement et le trading, et il est important de prendre en compte ces divers facteurs pour choisir la bonne stratégie pour un investisseur.
Engagement de temps
La première différence est le temps que vous êtes prêt à consacrer à votre portefeuille. L'investissement nécessite une surveillance moins active, car votre objectif est une augmentation de valeur à long terme, plutôt que des fluctuations de prix au jour le jour. Compte tenu de cela, vous n'aurez probablement besoin de vérifier votre portefeuille qu'une fois par trimestre pour voir s'il est sur la bonne voie. D'un autre côté, en tant que day trader, vos cibles ont des points d'entrée et de sortie très spécifiques et il est crucial de surveiller activement vos transactions en direct pour effectuer les ajustements nécessaires, car les marchés peuvent fluctuer considérablement sur de courtes périodes.
Revenu actif vs passif
Combien de temps êtes-vous prêt à consacrer à la croissance de votre patrimoine ? Essayez-vous de faire de l'investissement votre principale source de revenus, ou s'agit-il simplement d'une activité secondaire ? Ce sont les types de questions que vous devrez vous poser car le temps que vous êtes prêt à consacrer à vos investissements déterminera le type d'investisseur que vous serez et le type d'objectifs que vous essayez d'atteindre. Le trading est plus un travail actif, tandis que l'investissement a tendance à se concentrer davantage sur les revenus passifs ou les bénéfices futurs.
Niveau de compétence
L'investissement est une option beaucoup plus sûre à adopter pour les nouveaux investisseurs, car à part l'achat initial, il n'y a rien d'autre à faire que d'attendre que l'actif se développe avec le temps. L'investissement repose également davantage sur une analyse fondamentale, dans laquelle vous évaluez si vous pensez qu'un actif fonctionnera bien à long terme en fonction de la santé de ses finances et de ses perspectives de croissance future.
Le trading repose sur une analyse technique plutôt que fondamentale . Cela implique d'étudier des graphiques, d'utiliser des indicateurs et d'analyser les divers facteurs qui affectent à la fois le prix du marché et la volatilité afin de prédire les tendances futures des opportunités de gains potentielles. Compte tenu de la complexité de l'analyse technique, cela implique qu'un trader devra disposer d'un ensemble de compétences plus intermédiaire pour assurer des bénéfices réguliers et constants.
Émotions
L'investissement et le trading nécessitent de la discipline pour réussir. Cependant, investir est souvent moins éprouvant sur le plan émotionnel. L'investissement a davantage une mentalité « acheter et oublier » ; les délais plus longs rendent les tendances à la baisse qui se produisent dans les mouvements normaux du marché plus faciles à digérer. En tant que day trader, si vous ne pouvez pas mettre vos émotions et votre enthousiasme de côté, vous pouvez prendre de mauvaises décisions qui pourraient entraîner une perte de capital. Votre capacité à mettre de côté l'excitation des gains et la peur de la perte déterminera le style qui vous convient le mieux. Sans une éducation correcte, les émotions de peur et de cupidité ont tendance à être amplifiées, ce qui conduit à des erreurs coûteuses.
Niveau de risque
Compte tenu des délais plus longs impliqués, l'investissement est généralement considéré comme un risque plus faible, car l'anticipation d'une hausse à long terme surmonte les baisses du marché. De plus, certains actifs bénéficient de l'effet de la capitalisation des intérêts et des dividendes, ce qui, lors d'une courte baisse, peut égaliser votre investissement. L'investissement est souvent sans effet de levier et les fluctuations quotidiennes du marché ont rarement un impact ou un effet négligeable sur la détention à long terme.
Le trading est considéré comme à haut risque et implique une prise de décision rapide sur des marchés en évolution rapide, et est souvent exploité pour des gains potentiels plus élevés (ce qui entraîne également des pertes plus élevées). Dans ces délais courts, les marchés sont très volatils et de mauvaises décisions pourraient entraîner une perte de capital.
Potentiel de profit
Un investissement à long terme devrait rapporter entre 10 % et 15 % par an, tandis que les traders chevronnés peuvent s'attendre à un retour sur investissement de 8 à 10 % par mois.
Dernières pensées
Que vous choisissiez d'investir à long terme ou de trader au jour le jour, il est toujours important d'être à l'aise avec le montant d'argent avec lequel vous choisissez de commencer. La connaissance est la clé, et il est toujours recommandé de faire vos propres recherches. Commencer votre portefeuille avec un investissement à long terme peut être plus facile à naviguer. Cela peut vous aider à atténuer les risques de fluctuations quotidiennes du marché tout en vous concentrant sur une tendance générale à long terme.
Chaque mouvement du marché étant une opportunité de négocier, les récompenses peuvent être très élevées compte tenu des délais courts et de la forte volatilité. Cependant, les changements peuvent être drastiques et les gains peuvent rapidement se transformer en pertes. Lors de la négociation, il est important de se rappeler que les fluctuations et les fluctuations du marché peuvent être importantes, et qu'il existe également un risque très réel et un potentiel élevé de perdre tout le capital.
Comprendre la bonne approche et éventuellement fusionner les deux méthodes sont la clé d'un portefeuille diversifié . Il est important de vous renseigner sur l'endroit où vous investissez votre argent, et l'apprentissage de l'analyse technique est un outil fantastique pour prendre des décisions éclairées.
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